AML Senior Analyst [30 / 10 / 2025]...

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá, Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo. Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, políticas internas y procedimientos.

El Analista Senior investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y / o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el Analista Senior puede cubrir, para banca canadiense y / o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como SWAT – Quality Control de Transaction Monitoring, Level 2, Sanction y QC de Enhance Due Diligence, Name Screening y Demarket entre otros.

Responsabilidades generales

• Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, al tiempo que garantizar la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos / Financiación del Terrorismo (LA / FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevención de LA / FT y las Directrices para la Conducta Empresaria.
• Investigar y analizar transacciones, o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y / o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos.
• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas.
• Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas.
• Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso.
• Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA / FT del Banco, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, regulaciones, mejores prácticas de la industria, tipologías criminales y desarrollo de tendencias.
• Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco.
• Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada.
• Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento.
• Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y / o de prueba (internas y / o externas). Recomendar un plan de remediación.
• Comprender cómo se debe considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias.
• Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria.
• Contribuir al desarrollo de tipologías y / o su identificación basada en casos significativos.
• Asegurar que todas las correcciones de alertas se completen dentro de los tiempos establecidos.
• Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas, y participar según corresponda en el proceso de implementación.
• Realizar revisiones de control de calidad en la adjudicación de casos y la preparación de estos, incluida la garantía que toda la documentación pertinente y de apoyo se incluye en el sistema de gestión de casos.
• Llevar a cabo la adjudicación de casos para cerrar o escalarlos para posterior revisión. Supervisar las solicitudes de información de los analistas según sea necesario de las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y departamentales en el sistema de gestión de casos.
• Supervisar los niveles de servicio de casos y escala al Gerente según sea necesario.
• Realizar la revisión de las alertas de mayor complejidad y "Risk Scored", para cerrarlas o escalarlas para una revisión adicional. Cuando sea necesario, solicitar información de otra unidad de negocio y trabajar en colaboración cuando se solicite información.
• Realizar revisiones de Control de Calidad (QA) sobre la adjudicación de alertas y la preparación de alertas, incluyendo que toda la documentación relevante y de respaldo esté incluida en el sistema de administración de casos.
• Contribuir al desempeño general del equipo de Triage asegurándose que el equipo cumpla con los SLA según se define en los SOP y OPC de Intake / Triage en asociación con FIU y AML Risk.
• Participar en tareas ad hoc o administrativas para apoyar a los Gerentes.
• Brindar soporte y conocimientos especializados sobre investigaciones con alerta de clientes y procedimientos SOP mediante sesiones de capacitación. Actúa como punto de contacto cuando los Analistas planteen inquietudes o preguntas.
• Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema y participar en el proceso de implementación.
• Fomentar un ambiente inclusivo y de alto desempeño que retenga, desarrolle y motive a los analistas. Liderazgo y capacidad demostrados para motivar a otros.
• Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA, incluida la identificación y la presentación oportuna de informes de personas designadas, así como de personas políticamente expuestas.
• Asegurar la obtención de información relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisión de transacciones, incluidos los informes de transacciones inusuales.
• Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente, generada a partir del sistema automatizado de monitoreo de transacciones y a partir de informes de transacciones inusuales para identificar posibles casos de lavado de activos o financiación del terrorismo.
• Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisión por la FIU. Solicitar información según sea necesario a las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y las normas del departamento en el sistema de gestión de casos.
• Ayudar en la función de admisión cuando sea necesario debido a altos volúmenes de alerta o necesidades empresariales.
• Ayudar en la función de revisión de control de calidad cuando sea necesario debido a grandes volúmenes de alertas o necesidades empresariales.
• Revisar alertas y asegurar que los analistas alcancen y mantengan el nivel deseado de competencia. De la misma manera, brindar oportunidades de mejora continua a los analistas a partir de las tendencias de calidad observadas.
• Llevar los problemas de calidad observados a los gerentes y supervisores para mitigar el riesgo y alinear conceptos de acuerdo con los procesos y el apetito de riesgo del Banco.
• Brindar recomendaciones específicas de alertas para Triage y SWAT con respecto a la calidad de la adjudicación de alertas.
• Desarrollar herramientas y estrategias sólidas para ejecutar de manera efectiva un programa de control de calidad.
• Ayudar al Gerente de QC a preparar informes de hallazgos y recomendaciones para mejoras de los equipos de SWAT y Triage.
• Llevar controles de las revisiones de QC en la hoja de cálculo de QC Tracker y el seguimiento apropiado en Oracle.
• Enhanced Due Diligence (Level 2).
• Brindar un servicio y soporte al Equipo como experto en la materia PLA mediante la realización de revisiones de Control de Calidad (QC) sobre las investigaciones realizadas por los Analistas.
• Llevar a cabo un análisis exhaustivo de los casos de alta complejidad para respaldar una evaluación razonada y precisa consistente con la calificación de riesgo del Cliente.
• Proporcionar orientación y aportes a los equipos de debida diligencia mejorada con respecto a casos específicos según sea necesario.
• Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias específicas, para apoyar la investigación experta y en profundidad contra el lavado de dinero de las relaciones con los clientes.
• Aplicar habilidades de investigación para desarrollar inteligencia a Personas Políticamente Expuestas (PEP) y exposición a sanciones para apoyar a expertos y procurar una investigación en profundidad contra el lavado de dinero.
• Lograr niveles de servicio óptimos gestionando rápidamente los casos asignados y asegurando que la amplitud y profundidad de las actividades de revisión de casos sean proporcionales al perfil de riesgo del cliente y de acuerdo con la Política PLA / PFT y los procedimientos asociados escritos.
• Mantener registros adecuados y realizar un seguimiento de auditoría de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposición para todos los casos.
• Priorizar todas las solicitudes de información, establecer los tiempos de respuesta y escalar las solicitudes según sea necesario.
• Preparar y escalar casos de clientes PEP y relacionados con exposición a sanciones con documentos de apoyo relacionados con la línea de negocio.
• Trabajar en colaboración con otras líneas de negocio y grupos de interesados corporativos para implementar los pasos adecuados de debida diligencia y corrección del cliente para minimizar el riesgo regulatorio y reputacional para Scotiabank.
• Preparación y elaboración de informes que dé cuenta de la gestión a cargo o del área.
• Defender una cultura centrada en el cliente para profundizar las relaciones con los mismos y aprovechar relaciones, sistemas y conocimientos más amplios del Banco.
• Mantener un conocimiento fuerte y sólido en las leyes y reglamentos de sanciones, incluyendo la OFAC, regulaciones canadienses y otras directrices reglamentarias pertinentes para evaluar los riesgos de las sanciones y las alertas de sanciones de decisiones.
• Investigar y resolver casos identificados con posibles infracciones de sanciones, AML o violaciones de políticas en transacciones, entidades, informes de listas de vigilancia o personas SDN.
• Supervisar tendencias y patrones en todas las plataformas internas para identificar el riesgo potencial y tomar las medidas adecuadas para mitigar dichos riesgos.
• Identificar y escalar las cuestiones que no se abordan en las políticas o normas actuales; realizar recomendaciones de posibles soluciones.
• Implementar varios controles de sanciones en cada caso y escalar a la Oficina Global de Sanciones (GSO) y al gerente de equipo todas las recomendaciones que puedan ser aplicables y apropiadas de acuerdo con la evaluación del riesgo.
• Reportar todos los controles aprobados de cada caso a HotScan, si aplica.
• Lograr a través de procedimientos y procesos, garantizar el cumplimiento de las políticas que permiten que las unidades de líneas de negocio cumplan con los estándares requeridos.
• Interactuar con varias partes interesadas para crear conciencia sobre las violaciones de las sanciones, las cuestiones emergentes o las acciones correctivas.
• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de AML para detectar e informar actividades sospechosas.
• Realizar un análisis exhaustivo para apoyar una evaluación razonable y precisa, coherente con la Calificación de Riesgo del Cliente asignada por caso.
• Investigar y analizar transacciones o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y / o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y AML.
• Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia sobre personas políticamente expuestas (PEP) para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de dinero.
• Preparar y escalar las actividades consideradas como "transacciones Inusuales" a GAMLU garantizando que los documentos justificativos adecuados y precisos se presenten para validar la escalación.
• Priorizar todas las solicitudes de información, establecer tiempos de respuesta y aumentar las solicitudes según sea necesario.
• Preparar y escalar relaciones PEP y relacionadas con las sanciones con documentos de apoyo a GAMLU.
• Proporcionar un servicio y soporte superior a las unidades de negocio como experto en la materia de AML.
• Identificar y compartir los factores y tendencias de riesgo emergentes que pueden afectar la exposición a AML, Fraude y Riesgo de Crédito.
• Identificar tendencias para mejorar el servicio a los clientes.

Dimensiones

Los Analistas Senior son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogotá, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen.

Los Senior Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisión limitada. La dirección general es proporcionada por el líder de equipo cuando sea necesario.

Dimensiones

Educación y Experiencia

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