Científico (a) de Datos Senior – Riesgo de Crédito

¡Únete a Solventa Fintech, líder en préstamos de créditos personales online!Con presencia en Argentina, Colombia, Perú, México y Estados Unidos, estamos en la búsqueda del mejor talento para fortalecer nuestro equipo. Si te apasionan los desafíos y deseas trabajar en proyectos que impulsen tu crecimiento profesional, te ofrecemos un entorno dinámico y tecnológico, donde tus ideas serán valoradasEn Solventa buscamos un (a) Científico (a) de Datos Senior especializado(a) en Riesgo de Crédito, con experiencia comprobable en construcción y optimización de modelos predictivos aplicados a originación de créditos.La posición tendrá un rol central en la evolución de nuestros modelos de decisión de crédito, trabajando sobre grandes volúmenes de información histórica y decisiones reales de originación.Buscamos un perfil fuertemente analítico y técnico, con capacidad para transformar datos en mejores decisiones de aprobación, monto, plazo, riesgo y rentabilidad. ¿Cuál será tu desafío? Diseñar, desarrollar y optimizar modelos de riesgo de crédito Construir modelos de probabilidad de mora, default, fraude y comportamiento Desarrollar nuevas variables y realizar feature engineering sobre información de burós, comportamiento del cliente y fuentes alternativas Realizar backtesting y comparar nuevos modelos contra los actualmente utilizados Diseñar estrategias Champion / Challenger Analizar estabilidad, drift y deterioro de performance de los modelos Determinar puntos de corte y estrategias de aprobación Optimizar simultáneamente tasa de aprobación, nivel de riesgo y rentabilidad Convertir modelos estadísticos en reglas y estrategias concretas de decisión Trabajar conjuntamente con Riesgo, Tecnología y Negocio para llevar los modelos a producción ¿Qué buscamos? Experiencia comprobable como Data Scientist Senior, Credit Risk Modeler o especialista en Modelos de Riesgo. Experiencia desarrollando modelos para créditos de consumo, préstamos personales, tarjetas, fintech, bancos o entidades financieras. Dominio avanzado de Python y SQL. Sólidos conocimientos de estadística y Machine Learning. Experiencia con modelos como Logistic Regression, Gradient Boosting, XGBoost, LightGBM, Random Forest u otras técnicas de clasificación. Manejo de métricas como ROC-AUC, Gini, KS, Lift, Precision/Recall. Experiencia en explainability e interpretación de modelos. Conocimiento de análisis de vintages, cohortes, roll rates y curvas de mora. Experiencia trabajando con plataformas de Machine Learning empresarial y/o AutoML. Experiencia implementando y monitoreando modelos en producción. Valoramos especialmente Experiencia trabajando con burós de crédito en Colombia, información alternativa y modelos de decisión para originación digital de alto volumen Credit Decisioning Model Monitoring MLOps Champion/Challenger Model Governance Alternative Data Fraud Models El perfil que buscamos Buscamos una persona capaz de tomar millones de observaciones históricas, encontrar nuevas señales predictivas, construir modelos superiores a los existentes y demostrar cuantitativamente su impacto sobre mora, aprobación y rentabilidad. Educación mínima: Universidad / Carrera Profesional años de experiencia Palabras clave: scientist, cientifico, data, senior, sr, risk, financial, afianzadora, credito, credit, financiera #J-18808-Ljbffr